Lezzi Legal berät Finanzinstitute, FinTechs und andere regulierte oder regulatorisch exponierte Unternehmen bei komplexen Compliance- und Regulierungsfragen. Wir klären regulatorische Anforderungen, übersetzen sie in praktikable Prozesse und begleiten Unternehmen auch im Austausch mit Behörden. Dabei unterscheiden wir zwischen zwingenden Vorgaben, vertretbaren Risiken und Best Practice.
Regulatorische Einordnung des Geschäftsmodells
Neue Produkte, Dienstleistungen und Kooperationen lassen sich nicht immer eindeutig regulatorisch einordnen. Wir prüfen, welche finanzmarktrechtlichen und sonstigen regulatorischen Vorgaben anwendbar sind und zeigen auf, wo Bewilligungs-, Registrierungs-, Organisations- oder Verhaltenspflichten bestehen können.
Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen
Gesetze, Verordnungen und Aufsichtspraxis entwickeln sich laufend weiter. Unternehmen müssen beurteilen, welche Änderungen für sie relevant sind und wie bestehende Prozesse, Dokumentationen und Kontrollen anzupassen sind. Wir helfen dabei, regulatorische Anforderungen in konkrete und praktikable Massnahmen zu übersetzen.
Verantwortlichkeiten und Nachweisbarkeit
Compliance muss nicht nur bestehen, sondern auch nachvollziehbar dokumentiert sein. Unklare Zuständigkeiten, fehlende Kontrollen oder lückenhafte Dokumentation können im Audit oder Behördenkontakt problematisch werden. Wir unterstützen bei der Festlegung von Verantwortlichkeiten und bei der Schaffung belastbarer Nachweise.
Outsourcing und Drittparteien
Bei ausgelagerten Funktionen bleiben regulatorische Pflichten häufig beim beaufsichtigten Unternehmen. Verträge, Kontrollrechte, Informationsflüsse und Exit-Szenarien müssen deshalb mit der Governance und dem Risikoprofil abgestimmt sein. Wir prüfen Outsourcing-Modelle rechtlich und begleiten deren Umsetzung.
Wir beraten regelmässig zu Schweizer Finanzmarkt- und Compliance-Fragen und kennen die regulatorischen Anforderungen an Finanzinstitute, Finanzdienstleister, FinTechs und andere regulatorisch exponierte Unternehmen.
Regulatorische Anforderungen müssen zur tatsächlichen Tätigkeit und Organisation des Unternehmens passen. Wir analysieren Geschäftsmodelle, Produkte und Prozesse und zeigen auf, welche rechtlichen Anforderungen daraus entstehen und wie sie praktisch umgesetzt werden können.
Nicht jede regulatorische Frage hat dieselbe Tragweite. Wir unterscheiden zwischen zwingenden gesetzlichen Anforderungen, vertretbaren rechtlichen Risiken und Best Practice. Dadurch erhalten Unternehmen eine belastbare Grundlage für ihre Entscheidungen und können Ressourcen gezielt einsetzen.
Unsere Beratung endet nicht bei der rechtlichen Einordnung. Wir unterstützen auch bei der Anpassung von Prozessen, Kontrollen, Verträgen, internen Weisungen und anderen Dokumentationen und helfen, regulatorische Anforderungen in den operativen Alltag zu integrieren.
Regulatorische Fragen betreffen häufig Geschäftsleitung, Verwaltungsrat, Compliance und weitere Kontrollfunktionen gleichzeitig. Wir bereiten rechtliche Fragestellungen so auf, dass Verantwortlichkeiten, Risiken und Entscheidungsoptionen für die zuständigen Stellen nachvollziehbar sind.
Sie arbeiten direkt mit den zuständigen Anwältinnen und Anwälten und erhalten auch bei kurzfristigen regulatorischen Fragestellungen konkrete Einschätzungen und Handlungsempfehlungen. Bei Bedarf begleiten wir ein Thema von der ersten Analyse über die Umsetzung bis zum Behördenkontakt.
