Lezzi Legal berät Finanzinstitute, FinTechs und andere regulierte oder regulatorisch exponierte Unternehmen bei komplexen Compliance- und Regulierungsfragen. Wir klären regulatorische Anforderungen, übersetzen sie in praktikable Prozesse und begleiten Unternehmen auch im Austausch mit Behörden. Dabei unterscheiden wir zwischen zwingenden Vorgaben, vertretbaren Risiken und Best Practice.
Unklare regulatorische Einordnung
Geschäftsmodelle lassen sich nicht immer eindeutig einem einzelnen Regime zuordnen. Tätigkeiten können Pflichten nach FINIG, FIDLEG, GwG oder mehreren Erlassen gleichzeitig auslösen. Wir analysieren Rollen, Dienstleistungen, Kundengruppen und Zahlungsflüsse und zeigen auf, welche regulatorischen Anforderungen für das konkrete Modell relevant sind.
Umsetzung im Tagesgeschäft
Regulatorische Vorgaben müssen in konkrete Prozesse übersetzt werden. Dazu gehören Zuständigkeiten, Kundenklassifizierung, Informationspflichten, Dokumentation, Geldwäschereikontrollen und Eskalationen. Wir helfen, Vorgaben so auszugestalten, dass sie rechtlich belastbar und für die operativen Teams praktikabel sind.
Veränderungen des Geschäftsmodells
Neue Produkte, Kundengruppen, Vertriebskanäle oder internationale Aktivitäten können die regulatorische Beurteilung verändern. Wir begleiten Änderungen frühzeitig und prüfen, ob bestehende Prozesse, Bewilligungen, Registrierungen oder interne Dokumente angepasst werden müssen.
Prüfungen und Nachweisfähigkeit
Compliance muss nicht nur umgesetzt, sondern gegenüber Prüfgesellschaften, Aufsichtsorganisationen oder Behörden nachvollziehbar dokumentiert werden können. Wir unterstützen bei der Vorbereitung von Nachweisen, bei der Behebung von Feststellungen und bei der strukturierten Weiterentwicklung des Kontrollrahmens.
Wir unterstützen Unternehmen dabei, regulatorische Anforderungen nicht nur rechtlich richtig einzuordnen, sondern in belastbare Prozesse, Kontrollen und Dokumentation zu überführen. Dabei richten wir Umfang und Tiefe der Compliance am konkreten Geschäftsmodell und Risikoprofil aus.
Wir prüfen, welche Tätigkeiten und Dienstleistungen unter FINIG, FIDLEG oder GwG fallen und welche Bewilligungen, Registrierungen, Anschlüsse oder organisatorischen Anforderungen zu berücksichtigen sind.
Wir unterstützen bei der Umsetzung der Verhaltens- und Organisationspflichten im Kundenprozess und prüfen insbesondere Kundensegmentierung, Informations- und Dokumentationsprozesse sowie interne Verantwortlichkeiten.
Wir beraten bei der Ausgestaltung risikobasierter Geldwäschereiprozesse und unterstützen bei Sorgfaltspflichten, internen Eskalationen, Weisungen und der Einbettung der GwG-Organisation in den Geschäftsalltag.
Wir begleiten regulatorische Änderungen, neue Produkte und konkrete Compliance-Fragen und helfen bei der Vorbereitung auf Prüfungen sowie bei der Umsetzung daraus resultierender Massnahmen.
Wir verbinden Kenntnisse des Schweizer Finanzmarktrechts mit einem Verständnis der tatsächlichen Geschäfts-, Kunden- und Zahlungsprozesse.
Wir unterscheiden zwischen zwingenden regulatorischen Anforderungen, vertretbaren Risiken und möglichen Best-Practice-Optimierungen.
Unsere Beratung endet nicht bei der rechtlichen Analyse. Wir unterstützen bei Prozessen, Weisungen, Kontrollen und Dokumentation.
Wir berücksichtigen bei der Ausgestaltung der Compliance, wie Entscheidungen und Kontrollen gegenüber Prüfstellen oder Behörden nachvollziehbar belegt werden können.
Mandate werden direkt durch die zuständigen Anwältinnen und Anwälte betreut, mit kurzen Wegen auch bei zeitkritischen Fragestellungen.
